Vermögensaufbau & Investmentplanung
Systematischer Vermögensaufbau erfordert mehr als einen Sparplan. Wir analysieren Ihre Risikobereitschaft, Anlagehorizont und finanziellen Spielraum, um eine diversifizierte Strategie zu entwickeln.
- Risikoanalyse und Anlegerprofil-Erstellung
- Portfoliostruktur mit ETFs, Fonds und Einzelwerten
- Rebalancing-Strategie und Sparplan-Optimierung
- Nachhaltige und ethische Anlagemöglichkeiten
Altersvorsorge & Ruhestandsplanung
Die gesetzliche Rente reicht nicht. Doch wie groß ist Ihre Versorgungslücke wirklich? Wir berechnen präzise, wie viel Sie im Ruhestand benötigen und welche Strategien Sie dorthin bringen.
- Rentenlückenanalyse mit Inflation und Lebenserwartung
- Vergleich: Riester, Rürup, betriebliche Altersvorsorge, private Vorsorge
- Entnahmestrategien für die Rentenphase
- Steuerliche Optimierung von Renteneinkünften
Steueroptimierte Finanzplanung
Jeder Euro, den Sie an Steuern sparen, ist ein Euro mehr für Ihren Vermögensaufbau. Wir nutzen alle legalen Gestaltungsspielräume, um Ihre Steuerlast zu minimieren.
- Sparerpauschbetrag und Freistellungsaufträge optimal nutzen
- Verlustverrechnung und Verlustvorträge strategisch einsetzen
- Vorabpauschale und Teilfreistellung verstehen
- Koordination mit Ihrem Steuerberater
Immobilienfinanzierung & Baufinanzierung
Der Traum vom Eigenheim beginnt mit der richtigen Finanzierung. Wir prüfen Ihre Machbarkeit, vergleichen Angebote und strukturieren Ihr Darlehen so, dass Sie langfristig finanziell handlungsfähig bleiben.
- Budgetberechnung und Tragfähigkeitsprüfung
- Vergleich von Zinsbindungen und Tilgungsraten
- KfW-Förderung und regionale Förderprogramme
- Sondertilgungen und Anschlussfinanzierung planen
Versicherungscheck & Risikoabsicherung
Die meisten Menschen sind entweder über- oder unterversichert. Wir identifizieren Ihre echten Risiken und streichen, was Sie nicht brauchen.
- Bestandsanalyse aller aktuellen Versicherungen
- Deckungslücken bei Haftpflicht, Berufsunfähigkeit, Unfall
- Kündigungsempfehlungen für überflüssige Verträge
- Preis-Leistungs-Vergleich am Markt
Ganzheitliche Finanzplanung
Die Komplettlösung für alle, die ihre Finanzen ein für alle Mal in Ordnung bringen wollen. Wir entwickeln ein durchdachtes Gesamtkonzept, das alle Bereiche Ihres finanziellen Lebens abdeckt.
Enthalten
- Vollständige Vermögensanalyse
- Liquiditätsplanung und Cashflow-Optimierung
- Investmentstrategie über alle Anlageklassen
- Altersvorsorge-Konzept mit Hochrechnung
- Steueroptimierung und Steuerstundungsmodelle
- Immobilienstrategie (Kauf, Verkauf, Vermietung)
- Vollständiger Versicherungscheck
- Quartalsweise Überprüfung und Anpassung